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如果您已经退休或即将退休，请仔细考虑您的税务策略
纽约——在退休时制定最佳税务策略可能比看起来要棘手得多，税务专家一致认为，现在人们在做出 401 等决定之前需要特别小心地审视自己的整体财务状况。 (k) 提款金额和时间，或者何时开始领取社会保障。
“这是生命中除了死亡之外最大的改变。不要太快决定何时领取社会保障福利或 401 福利。在做出这些决定之前，请先咨询税务专业人士，以避免出现意外情况。它可能会为您节省大量税款，”全国税务专业人士协会税务内容和政府关系总监汤姆·奥萨本 (Tom O'Saben) 说道。
提取大量资金用于偿还债务等事情例如，抵押贷款可能会导致您的社会保障福利的征税比例急剧增加。
“20,000 美元的资本利得可能会导致等额的资本收益社会保障收入应纳税。资本收益也会对纳税申报表的其他部分产生影响。”O’Saben 说道。
“例如，有些人从 401(k) 计划中提取大量资金来还清房屋贷款。好吧，现在你的收入等级已经提高了，你将有 85 的社会保障金需要纳税。”他指出。
过早从退休账户提款还可能导致巨额罚款或所欠税款令人惊讶。
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